NICE Actimize AML Watch List Filtering (Actimize WLF)

Проверки по спискам наблюдения

Общий обзор

Решение Actimize AML Watch List Filtering (Actimize WLF) предназначено для обеспечения всех потребностей организации в области мониторинга клиентской информации путем проверки имеющихся данных на вхождение в различные списки наблюдения (“черные”, “белые”, “серые”, “санкционные” и любые другие списки).

 

Решение применяет эффективные интеллектуальные скоринговые алгоритмы в сочетании с внутренними правилами организации для идентификации потенциальных совпадений c  данными списков, обеспечивает удобные и эффективные механизмы управления рабочими процессами (workflow management) при нахождении совпадений.

 

Применение решения Actimize WLF позволяет организациям соответствовать требованиям внешних регуляторов, а также реализовывать внутренние требования организации по работе со списками, в части выполнения и контроля требуемых действий, обработки исключений, отчетности, документирования, аудита и т.д. с гибкой настройкой прав пользователей и поддержкой ролевой модели.

 

Решение Actimize WLF реализовано на единой технологической платформе Actimize и может применяться как индивидуально, так и в составе интегрированного решения Actimize AML, совместно с модулями выявления подозрительной активности Actimize Suspicious Activity Monitoring (SAM) и модулем оценки риска клиента и рисков взаимодействия с клиентом Actimize Customer Due Diligence (CDD). Для работы пользователей используется полнофункциональная единая пользовательская среда управления инцидентами (case management) Actimize Risk Case Manager (RCM).

 

Продукт предлагает уникальные возможности интеграции с любыми существующими источниками данных (включая данные SWIFT), а также готовые механизмы интеграции с популярными списками, что позволяет быстро реализовать и внедрить масштабируемое и эффективное с точки зрения затрат решение и обеспечить гибкую настройку в соответствии с текущими и будущими потребностями организации.

 

Внешние и внутренние списки

Решение Actimize WLF позволяет организовать работу и вести мониторинг и проверку данных по различным внешним спискам, распространяемыми международными организациями, регуляторами,   коммерческими компаниями, а также по любым внутренним спискам организации. В состав решения включены готовые подключения к различным типам внешних списков, а также возможности для подключения и интеграции с любыми произвольными списками.

Примеры списков, которые можно использовать в решении:

  • Внешние некоммерческие (списки официальных санкций)
    • US Office of Foreign Assets Control (OFAC);
    • Bank of England (BoE);
    • Европейский парламент (EU);
    • Организация Объединенных Наций (UN);
    • Financial Action Task Force on Money Laundering (FATF);
    • и т.д.
  • Внешние коммерческие
    • Worldcheck (Thomson Reuters);
    • Factiva Dow Jones;
    • WorldCompliance;
    • и т.д.
  • Любые списки локальных регуляторов (перечень экстремистов от Росфинмониторинга, списки ЦБ и т.п.)
  • Внутренние списки организации

При поиске соответствий могут быть использованы механизмы нечеткой логики поиска, позволяющие учитывать различные особенности и написания имен, особенности транслитерации, культурные различия, ошибки и опечатки, аббревиатуры и т.п.

 

 

Режимы проверки

Решение Actimize WLF поддерживает клиентских данных и платежных сообщений по спискам в различных режимах:

  • По расписанию;
  • В реальном времени (в т.ч. с возможностью блокировки транзакций)
  • По запросу пользователя

 

Специфика применения в РФ

Компанией DIS Group накоплен значительный практический опыт адаптации решения Actimize CDD под требования законодательства РФ учитывающий специфику применения решения в организациях РФ. В ходе проектов в финансовых институтах РФ в составе решения успешно реализованы механизмы интеграции и проверки по перечню экстремистов, распространяемому Росфинмониторингом, проверки по базе данных недействительных паспортов и другим спискам, характерным для применения в организациях РФ.

Смотрите также

Связаться с нами